上饶银行38.67亿补血计划完成，来自上饶本地及江西省内的共计43家市县属国企入股，其中24家国企耗资均超过1亿元，出资最高的是崇仁县国有资产运营有限公司来自抚州市。湘财Plus注意到，此次定向增发价格低于上饶银行每股净资产，发行完成后前十大股东未发生变化，但持股比例均被稀释。

43家市属或区县属国企入股 募集资金38.67亿

据上饶银行披露的定向发行情况报告书，该行已完成12.44亿股股份的发行，发行价格为3.11元/股，发行对象共43位法人股东，募集资金总额38.67亿元，在扣除发行费用后，将全部用于补充该行核心一级资本。

上饶银行此次定向增资始于2024年，4月该行董事会审议通过实施第四期增资扩股方案的议案，5月上饶财政局批复同意，6月该行股东大会审议通过议案，12月江西金融监管局批复定向发行方案，2025年2月证监会批复同意该行向特定对象发行股票的注册申请，同年7月江西金融监管局批复同意该行注册资本由31.93亿元变更为44.36亿元。

△入股上饶银行的43个股东明细。

湘财Plus注意到，上述4位法人股东均为上饶本地国企或江西省内其他市属、县属国企，出资额从2998.04万元到1.34亿元不等，其中24家国企耗资均超过1亿元，11家国企出资额在5000万元至1亿元之间，8家国企出资在2000万元至5000万元之间。

出资最高的是崇仁县国有资产运营有限公司，并不是上饶当地国企，而是来自抚州市，上饶市信州区投资控股集团有限公司、江西金嘉汇资产运营管理有限公司、抚州市东乡区市政工程有限责任公司、铅山县发展集团有限公司紧随其后，出资额均为1.33亿元。

上述增资完成后，上饶银行股东总数为689户，总股本增至44.36亿股，其中国家及国有法人股持股30.02亿股，占比从55.09%提升至67.68%，其他法人股及自然人股东占比则分别降至30.76%、1.56%。

上饶银行表示，此次发行募集资金到位后，将有效补充该行的核心一级资本，提高核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率水平，增加风险抵御能力，为业务增长和发展提供有力的资本保障。

低于每股净资产增发 前十大股东未发生变动

湘财Plus注意到，上饶银行2023年、2024年归属于母公司所有者的每股净资产分别为3.93元、4.15元，而上述定向增发的价格为3.11元，相当于是破净增发。

△上饶银行前十大股东。

上述定向发行完成后，上饶银行前十大股东未发生变化，上饶投资控股集团有限公司仍是该行第一大股东，不过其持股比例从14.76%稀释至10.62%，其次是深圳市神州通投资集团有限公司、上饶市财政局，分别持股6.03%、5.6%，而第四大股东中国万向控股有限公司持股降至4.31%，不再是该行主要股东。

定向发行情况报告书还披露了上饶银行截至2025年上半年的部分财务数据，资产总额2907.93亿元，负债总额2693.32亿元，股东权益214.60亿元，每股收益0.16元，归属于母公司所有者的每股净资产3.94元。

△上饶银行。

公开资料显示，上饶银行成立于2001年，前身是上饶市城市信用社，2007年6月改制为城市商业银行，2009年更为现名，现为国有控股的商业银行。截至2024年末，上饶银行实现江西省各设区市机构全面覆盖，机构网点118家，员工近2600人，主发起广丰广信村镇银行、玉山三清山村镇银行，重组发起万年稻源村镇银行。

2024年，上饶银行实现营业收入64.28亿元，同比分别增长33.70%，增速为至少10年以来的最高，实现净利润10.92亿元，同比增长3.75%，连续四年保持增长，不良贷款余额31.76亿元，不良贷款率1.82%，较上年末下降0.09个百分点，拨备覆盖率为306.51%，较年初提升55.89个百分点。

上饶银行现任董事长、行长分别是傅炳生、胡军太，傅炳生1969年2月出生，全日制本科学历，在职研究生硕士，曾长期在农行工作，2022年从农行九江分行行长调任上饶银行党委书记，2023年4月起任上饶银行董事长；胡军太1975年9月出生，大学本科学历，工商管理硕士，曾长期在中国人民银行上饶地区分支机构工作，后调任上饶投资控股集团，先后担任副总裁、总裁，2019年调任上饶银行党委副书记，2020年7月起任上饶银行行长。

统筹/新湘财 撰文/湘财Plus

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