9月25日，在2025云栖大会上，盈米基金与阿里云联合发布了国内首个财富管理领域的理财智能体评测集“FinMCP-Bench”，以及能够像金融专家一样协同工具调用来处理复杂问题的投顾智能体模型“Dianjin-Qieman-FA-Agentic”。

“随着大模型在财富管理领域的深化应用，财富管理公司都很关心自己的AI应用给客户提供的财富管理服务到底可以打几分，金融行业也一直在翘首以待一个专属这个行业的垂直应用大模型。此次发布的测评集和投顾智能体模型，正是为了解决这两个问题而面世的。”盈米基金高级副总裁、且慢业务负责人林杰才说。

财富管理AI再进一步

“金融服务领域对AI的专业性、严谨性和准确性有着极高的要求，一般的通用模型评测基准不足以全面评估大模型的金融服务能力。因此，一直以来，业内非常期盼能出现一个金融专业领域的‘AI标尺’，让机构在技术选型和应用评估能获得更可靠的参考依据。”有业内人士对上证报记者说，这就像人类通过高考，科学、公平地鉴定过去多年的学习成绩，财富管理AI大模型也需要自己的“高考”，来评测出更准确的分数。

盈米基金人士介绍道，上述“FinMCP-Bench”评测集本质上是一套针对AI大模型在财富管理领域“工具调用”能力的量化指标体系。作为国内首个专注于财富管理领域的评测基准，其区别于综合性金融大模型评测基准，更加聚焦于财富管理服务的核心能力，并紧贴客户的实际服务场景。其数据集源自“且慢”App用户的真实交互场景和高质量标注数据，还原了财富管理服务中的复杂场景，比如从客户的账户诊断到具体的资产配置建议等多样化、个性化的需求。

除了关注AI模型的语义理解能力和知识问答能力，该评测集还首次将工具调用的准确性和投顾服务流程的规范性作为核心评测维度，以确保AI大模型不仅能“说得对”，还能“做得对”。

另外，盈米基金人士表示，此次同时发布的投顾智能体模型“Dianjin-Qieman-FA-Agentic”则是一位能够高效运用工具来解决实际问题的“专业人士”，它能有效解决模型幻觉、数据质量、算力成本和技术成熟度等金融垂直大模型常会遇到的问题。

该模型通过深度学习专家级的交互轨迹数据，建立了强大的工具调用底层逻辑，并引入多维度奖励机制，能优化AI大模型在复杂场景下的长序列决策能力。这也意味着，AI大模型不再是被动地回答用户提出的问题，它已经进化成一个能像“真人投顾专家”一样，主动理解用户意图、规划步骤，并协同精准调用“盈米基金且慢MCP”的多种工具来完成复杂任务。

据了解，上述测评集和投顾智能体模型已在盈米基金旗下投顾服务平台——且慢App上应用，并成为其AI大模型投顾服务且慢“AI小顾”迭代升级的核心引擎。此次发布，不仅是为行业提供了AI模型可度量的权威标尺，更通过“基准评测集+垂类大模型”的双轮驱动，为行业的智能化升级树立了从技术到应用的全新范式。

AI加速赋能财富管理行业

AI对于财富管理行业的赋能正在路上。

清华大学五道口金融学院副院长、金融学讲席教授张晓燕公布了近期的一份调研数据。从该调研来看，投资者普遍认为AI财富管理的最大作用在于随时在线、降低理财服务门槛、个性化建议、处理海量数据等。从工具到伙伴，AI对于缓解投资者焦虑情绪、提供安慰和陪伴上具有较大的作用。但行业AI整体不足在于还不够实用、有话术，话太长，能力不足，不少人认为“像销售”，但也有17.52%的人觉得非常好用。

为了提升个人投资者的AI体验，越来越多的机构在“行动”。蚂蚁基金最新数据显示，截至9月初，6月完成模型机产品升级的个人用户AI理财助理“蚂小财”，体验与使用率大幅提升。其中，用户与蚂小财的人均对话轮次提升40%，对其回复的“赞踩比率”提升190%。

在2025JDD京东全球科技探索者大会供应链金融分论坛上，京东金融宣布AI财富管家“京小贝”产品全新升级，围绕“技术深度、服务温度、场景广度”实现三大能力跨越。目前，京小贝从智能工具演进为专业化、个性化、可信赖的“智能金融伙伴”，推动财富管理服务从功能导向迈入智能协同新阶段。

更多赋能财富管理机构的AI也在加速迭代。“通过赋能机构，可以打通AI链路、增加服务效能，进一步优化投资者体验。”上述业内人士说。

比如近期蚂蚁财富发布开放平台的3.0升级。升级后，其将面向金融机构、内容创作者等合作伙伴开放“三大专业AI助手”，包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手，助力行业更高效地提供专业服务。以其运营服务为例，升级之后蚂蚁平台内部素材数量提升了10倍，对人工服务产能提升20%，投研观点覆盖范围增加5倍等。

蚂蚁集团财富事业群总裁王珺表示，随着AI技术为合作伙伴更新生产工具，最终将让大众投资者获取专业服务的效率与质量大幅提升，带来财富管理行业生产关系的变化。