从思想层面来说，市场又到了最混乱的时候，我们先看几个数据。

乱世买黄金的千古法则，好像被打破了！

昨天上午10点半的时候，比特币已经快突破12万美元一枚了。

但是在2023年9月的时候，比特币还只有25000美金。

也就是说不到两年的时间，比特币涨了5倍。

再看黄金。

黄金的价格是3357美元。

这个价格，比4月的3500的高点，依然没有追平。

也就是说，很多人依然套在里面，没有出来。

问题就在于此！

黄金是什么？是这个地球上自有财产以来，就已经形成共识的财富信仰。具有极强的顽固性和价值恒定。

并且功能是可以自由转化的，可以做为交易货币，也可以作为价值锚定给其他资产定价。

比特币是什么？它甚至不是一种货币，本身是一种以美元计价的金融产品。

黄金是美元的计价锚，美元是比特币的计价锚。

但是现在，比特币却已经成为最赚钱的金融产品之一。

当黄金还在不断地追赶几个月前的步伐。甚至连伊朗和以色列打仗，这么重大的国际事件，对黄金的影响都可以忽略不计。特朗普的新关税这几天陆续已经出台，但黄金依然不为所动。

这时，比特币已经频繁刷新历史新高，这个地球上现有的波动，都传导给了比特币。

结果是，比特币在全力虹吸黄金的流动性。至少在短期内，比特币已经击破了黄金的顽固信仰。

这让黄金的波动性急速飙升，已经成为短期风险资产。

也让比特币收益急速飙升，最风险的资产成了收益最高的资产。

塔列布的杠铃原则，80%的确定性+20%的高风险高收益，在这一刻具象了。

最新的预测是，比特币三季度会超过13.5万美金一枚，年底冲击20万美金。

而对黄金的预测，则是到明年可能会跌破2500美金。

对于房地产，这是7月14日，也就是昨天的大A地产股走势，大跌。

但是，就在几天前，刚刚上涨过一轮。下面这张图，就是7月10号大A地产股走势。

从上涨到下跌，都不过是在一周之内完成，多么典型的情绪操控一切。

而一切的情绪背后，都不过是因为一个猜测。

市场的自我演绎是：924救市后，市场冲高，但4月意识强弩之末，开始走弱，6月创下新低。所以，政策在止跌回稳的总基调下，最新政策一定会接踵而出，时间则精准预测到本周。

同时，小作文开始全网流传。

小作文对标的案例，就是这个2015年召开的城市工作会议。

意思是，可能要重来一次，并且这周就要开。

这个会议发生了什么？最大的事情就是决定启动城市旧改，并执行货币化安置。

之后，就开始了从2016年初启动的全国房地产大行情。一直持续到了2021年7月。

很显然，这个小作文的心理基础是，国内楼市的救市逻辑，一般有两个，一个是政策的收紧和放松，一个利率的增和降。

而如今，政策近乎完全放开，利率也是史上最低，所以这两个路径，从市场心理来京，都丧失了。

最后，仅剩的一个路径，就是大放水了。然后，新的小作文就集中打在了这个放水上。

市场真的是非常神奇，各种要素，各种群体，都在自我演绎，自我讲故事，自我沉迷。

在降息后，国内最近最大的变化，是存款搬家。这个趋势里，可能隐藏着很大的机会。

昨天发布的数据是，上半年人民币存款增加17.94万亿元。其中，住户存款增加10.77万亿元，非金融企业存款增加1.77万亿元，财政性存款增加1.25万亿元，非银行业金融机构存款增加2.55万亿元。

这是一个大趋势，首先，居民存款在减少。

居民存款的减少，和利率下降有非常直接的关系。

而这些存款又没有买房，也没有消费，都干啥了呢？

都进了金融账户。

这也是为什么非银存款增加了2.55万亿的直接原因。

这些钱虽然离开了储蓄账户，但是流入到金融机构之后，依然会进入到银行，就形成了非银存款。

这背后，则隐含了眼下一个大趋势，就是全球的两大蓄水池。

一个是西方资本撤出美国后，海量资产蓄势待发；

一个是在不断降息后，国内160万亿的储蓄，也在不断试探去处。

这些钱，流向哪里，哪里就会诞生机会。

所以这又衍生出的另一个机会，是关于股市的。

从国家意识上，一个很明显的趋势，是在用股市替代楼市，成为居民财富的主要平台。

所以，将来会最终形成居民端的：家庭财富美国化；住房香港或新加坡化。

从去年924大救市以来，这个趋势就越来越明显了，这半年多来，不管是制度建设，还是保险基金入市考核等等，都在逐渐的夯实前期建设，。

毕竟，从全球过去百年的总体趋势看，股市才是最大的共赢平台。企业、个人，社会财富，都能在其中得到增量红利。也才能诞生巴菲特这种一人富过一国的经典案例。

这应该也是未来很多年，国内最大的宏观变化之一。

对此，大家要做好准备。

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