中金财富买方投顾资产规模破1000亿元,“投、研、顾”筑牢服务根基
创始人
2025-07-19 07:49:38

2025年7月,中金财富买方投顾资产保有规模跨越1000亿元里程碑。这一成绩不仅标志着中金财富业务发展的重大突破,更彰显坚定不移深耕买方投顾的战略定力。

中金财富自2019年前瞻性布局,在业内率先发力买方投顾转型。抓住“基金赚钱、基民不赚钱”的破题核心,始终将客户利益置于首位,重塑服务模式。摒弃依赖流量费、销售返佣的传统路径,中金财富构建了一套基于账户视角、追求长效价值、覆盖精细化客户需求的“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾服务体系,并持续迭代服务细节延展服务触角。在居民财富加速配置资本市场的进程中,中金财富持续深化买方投顾模式升级,以客户需求为中心,以专业创造价值,让财富管理服务惠及更广泛人群。

买方投顾:回应时代之需

A股市场的高波动性一定程度上放大了传统卖方模式下的结构性矛盾:短期交易导向、“重销售、轻陪伴”等现象,制约长期获得感的提升;净值化、低利率环境下,理财决策也面临更复杂的挑战。在此背景下,投资者对专业、理性且以长期价值为导向的投资顾问服务需求持续升温。

中金财富作为买方投顾业务的先行者,2019年开始率先提出买方投顾理念,打破了交易驱动的传统产品销售模式,始终以客户利益为中心、站在客户利益一侧,以基于长期信任带来的资金留存为最终目标,打造了独具特色的买方投顾服务矩阵,助力客户提升投资获得感。通过收取与客户存续资产规模相关的费用,有效解决财富管理(卖方)与投资者(买方)的利益一致性的问题,真正做到从客户视角出发,以投资者为本。

在深耕买方投顾的路上,中金财富始终与客户并肩而行,也有幸得到更多客户朋友的认可与信赖。作为买方投顾模式代表之一的“中国50”,在近年来较为波动的市场环境中经受住了考验,帮助客户在长期持有过程中享受复利增长。截至2025年6月末,“中国50”私享专户,有超90%客户实现盈利,近半客户追加复购。“公募50”“ETF50”等也正成为越来越多大众客户的信任之选。截至20256月末,尤其在经历2024年行情较为低迷震荡的阶段过后“公募50”保有规模仍稳步增长,并跨越百亿台阶,稳居行业前列。立足为广大个人客户交易资产提供买方投顾解决方案“ETF50”,截至6月累计签约客户6.3万人次,签约客户ETF保有规模较去年同期增长291%。

投、研、顾:共筑买方投顾能力基座

千亿规模背后,是中金财富立足长期思维重构投顾服务体系,持续深化资产配置、专业投研,以及客户服务三大能力基座:

资产配置方面,严控风险、多元配置。立足多资产优势,力争从多样化资产赛道中挖掘收益,在丰富客户多元资产配置选择的同时,为客户严控回撤与尾部风险,陪伴客户更好应对低利率、高波动、全球配置的理财新环境。

专业投研方面,十年积淀、专业赋能。早在2010年,中金公司财富管理业务就率先组建产品研究团队,深耕10余年,已跟踪覆盖国内外数千家管理人的上万只金融产品,构建了跨资产、全光谱的产品研究覆盖和成熟领先的投资体系,无论是覆盖广度还是研究深度均在业内位于领先水平。2024年,中金财富率先推出“中国50中央账户”,集合产品与解决方案总部集体投研智慧,打造科学化、系统化、基于目标波动率的组合管理体系,力求为客户有效管理风险,追求长期稳健投资体验。

客户服务方面,全周期陪伴温暖同行。中金财富重视作为买方投顾核心环节之一的客户陪伴,基于“成就格局人生”的品牌主张,打造线上线下结合、总分联动,全渠道、多场景的客户陪伴服务体系,持续通过《中国50中国行云会客厅》《向往的投资》《中金财富策略会》等八大线上品牌直播栏目、以及包括中国 50 中国行、与专业同行交易行、投资策略会等在内的线下九大品牌活动矩阵向客户传递理性投资、长期投资、价值投资理念,历年来累计举办线上直播超1000场、线下活动近13000场,陪伴客户超2900万人次。目前“中国50”客户平均持有期达2.5年,远超行业平均水平,彰显长期陪伴价值。

数字化与国际化:买方投顾立序新章

以金融科技SMART数智化战略为引擎塑造第二增长曲线,中金财富创新自研RITAS买方投顾数字化平台。作为背后的金融科技力量,RITAS平台联通一切买方投顾服务的数字化中台与智能核心,为投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务,助力普惠金融,力求让买方投顾服务走进千家万户。

面对AI技术驱动的金融科技浪潮,作为行业的头部梯队,中金财富积极打造“AI+买方投顾”核心竞争力,深化AI技术在投研决策、投顾赋能、客户交互中的实践应用,推动千人千面客户服务体验升级。

同时,依托“中金一家”协同优势,中金财富持续深化全球配置能力,并于2024年与中金香港共同成为首批落地跨境理财通业务的券商,跨境产品保有量位居行业前列。基于坚实的全球资产投研能力,中金财富持续完善多资产、多市场、跨地域的全球资产配置能力。立足买方视角,在助力更多投资者把握全球投资机遇的同时,也谱写下中国财富管理业务“引进来”与“走出去”的生动实践。

千亿规模既是里程碑,亦是新起点。中金财富将继续沿着“以客户需求为起点,以专业服务为核心,以全生命周期陪伴为支撑,为客户创造价值”的初心使命,倡导财富向善、服务人民,让买方投顾实践的步伐向深、向新、向远,让每一份财富实现长期价值增长,助力财富管理行业高质量发展。

风险提示:

基金有风险,投资需谨慎。本资料仅为宣传材料,不作为任何法律文件。基金、证券类产品是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。此类理财类产品不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买理财产品时,既可能按持有份额分享理财投资所产生的收益,也可能承担理财投资所带来的损失。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。投资有风险,基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》等法律文件,了解基金的具体情况。

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