2025年7月，中金财富买方投顾资产保有规模跨越1000亿元里程碑。这一成绩不仅标志着中金财富业务发展的重大突破，更彰显其坚定不移深耕买方投顾的战略定力。

中金财富自2019年前瞻性布局，在业内率先发力买方投顾转型。抓住“基金赚钱、基民不赚钱”的破题核心，始终将客户利益置于首位，重塑服务模式。摒弃依赖流量费、销售返佣的传统路径，中金财富构建了一套基于账户视角、追求长效价值、覆盖精细化客户需求的“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾服务体系，并持续迭代服务细节、延展服务触角。在居民财富加速配置资本市场的进程中，中金财富持续深化买方投顾模式升级，以客户需求为中心，以专业创造价值，让财富管理服务惠及更广泛人群。

买方投顾：回应时代之需

A股市场的高波动性一定程度上放大了传统卖方模式下的结构性矛盾：短期交易导向、“重销售、轻陪伴”等现象，制约长期获得感的提升；净值化、低利率环境下，理财决策也面临更复杂的挑战。在此背景下，投资者对专业、理性且以长期价值为导向的投资顾问服务需求持续升温。

中金财富作为买方投顾业务的先行者，从2019年开始率先提出买方投顾理念，打破了交易驱动的传统产品销售模式，始终以客户利益为中心、站在客户利益一侧，以基于长期信任带来的资金留存为最终目标，打造了独具特色的买方投顾服务矩阵，助力客户提升投资获得感。通过收取与客户存续资产规模相关的费用，有效解决财富管理（卖方）与投资者（买方）的利益一致性的问题，真正做到从客户视角出发，以投资者为本。

在深耕买方投顾的路上，中金财富始终与客户并肩而行，也有幸得到更多客户朋友的认可与信赖。作为买方投顾模式代表之一的“中国50”，在近年来较为波动的市场环境中经受住了考验，帮助客户在长期持有过程中享受复利增长。截至2025年6月末，“中国50”私享专户，有超90%客户实现盈利，近半客户追加复购。“公募50”“ETF50”等也正成为越来越多大众客户的信任之选。截至2025年6月末，尤其在经历2024年行情较为低迷震荡的阶段过后，“公募50”保有规模仍稳步增长，并跨越百亿台阶，稳居行业前列。立足为广大个人客户交易资产提供买方投顾解决方案的“ETF50”，截至6月累计签约客户超6.3万人次，签约客户ETF保有规模较去年同期增长291%。

投、研、顾：共筑买方投顾能力基座

千亿规模背后，是中金财富立足长期思维重构投顾服务体系，持续深化资产配置、专业投研，以及客户服务三大能力基座：

资产配置方面，严控风险、多元配置。立足多资产优势，力争从多样化资产赛道中挖掘收益，在丰富客户多元资产配置选择的同时，为客户严控回撤与尾部风险，陪伴客户更好应对低利率、高波动、全球配置的理财新环境。

专业投研方面，十余年积淀、专业赋能。早在2010年，中金公司财富管理业务就率先组建产品研究团队，深耕10余年，已跟踪覆盖国内外数千家管理人的上万只金融产品，构建了跨资产、全光谱的产品研究覆盖和成熟领先的投资体系，无论是覆盖广度还是研究深度均在业内位于领先水平。2024年，中金财富率先推出“中国50中央账户”，集合产品与解决方案总部集体投研智慧，打造科学化、系统化、基于目标波动率的组合管理体系，力求为客户有效管理风险，追求长期稳健投资体验。

客户服务方面，全周期陪伴、温暖同行。中金财富重视作为买方投顾核心环节之一的客户陪伴，基于“成就格局人生”的品牌主张，打造线上线下结合、总分联动，全渠道、多场景的客户陪伴服务体系，持续通过《中国50中国行云会客厅》《向往的投资》《中金财富策略会》等八大线上品牌直播栏目、以及包括中国 50 中国行、与专业同行交易行、投资策略会等在内的线下九大品牌活动矩阵向客户传递理性投资、长期投资、价值投资理念，历年来累计举办线上直播超1000场、线下活动近13000场，陪伴客户超2900万人次。目前“中国50”客户平均持有期达2.5年，远超行业平均水平，彰显长期陪伴价值。

数字化与国际化：买方投顾立序新章

以金融科技SMART数智化战略为引擎塑造第二增长曲线，中金财富创新自研RITAS买方投顾数字化平台。作为背后的金融科技力量，RITAS平台联通一切买方投顾服务的数字化中台与智能核心，为投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务，助力普惠金融，力求让买方投顾服务走进千家万户。

面对AI技术驱动的金融科技浪潮，作为行业的头部梯队，中金财富积极打造“AI+买方投顾”核心竞争力，深化AI技术在投研决策、投顾赋能、客户交互中的实践应用，推动“千人千面”客户服务体验升级。

同时，依托“中金一家”协同优势，中金财富持续深化全球配置能力，并于2024年与中金香港共同成为首批落地跨境理财通业务的券商，跨境产品保有量位居行业前列。基于坚实的全球资产投研能力，中金财富持续完善多资产、多市场、跨地域的全球资产配置能力。立足买方视角，在助力更多投资者把握全球投资机遇的同时，也谱写下中国财富管理业务“引进来”与“走出去”的生动实践。

千亿规模既是里程碑，亦是新起点。中金财富将继续沿着“以客户需求为起点，以专业服务为核心，以全生命周期陪伴为支撑，为客户创造价值”的初心使命，倡导财富向善、服务人民，让买方投顾实践的步伐向深、向新、向远，让每一份财富实现长期价值增长，助力财富管理行业高质量发展。

— 证券市场周刊 行业观察 —